《活用理财金三角》方士维

学无止境 · 发表于 2022-12-24 22:49

书名：活用理财金三角
作者：方士维
分类：投资理财
ISBN：9787521712117

内容简介

《活用理财金三角》一书主要讲述如何运用 SMART 原则，进行储蓄、保险、股票、基金、房产等投资理财。本书力争教会读者运用60％、30％、10％财务规划的黄金比例，实现稳步投资；用SMART原则制定财务目标，将人生梦想转化成具体可行的执行计划；看懂预定利率、保障年限等数字，买到真正兼顾保障与获利的储蓄保险；学会选出钻石基金的四大基金指标，不再担心被不靠谱的理财顾问欺骗。

作者简介

方士维

现任喜瑞国际顾问股份有限公司高级顾问及董事，曾任勤业众信会计师事务所高级审计员，保诚人寿与中国人寿寿险顾问。持有国际金融理财师（Certified Financial Planner）证书。CFP/AFP培训讲师，主讲课程包括：保险产品的顾问式销售及SPIN营销、如何通过资产配置为客户作理财规划、一对多式销售（演讲式销售）、中高净值人士资产与保险及税务信托规划、整合式行销。在《Smart智富》和Money等杂志媒体担任理财顾问并撰文。

学无止境 · 发表于 2024-8-27 16:30

标题：《活用理财金三角》--理财规划的必读之作

《活用理财金三角》这本书，是一本关于个人理财规划的指导书。作者方士维深入浅出地阐述了如何运用SMART原则来做好个人理财，内容涉及储蓄、保险、股票、基金、房产等投资领域。

书中的核心部分，也是我觉得最为精彩的部分，是关于SMART原则的应用。这个原则包括了具体性(Specific)、可衡量性(Measurable)、可达成性(Achievable)、相关性(Relevant)和时间性(Time-bound)五个方面。这五个方面构成了一个完整的目标设定和完成的框架，不仅适用于个人生活和工作中的目标设定，也完全适用于个人理财的目标设定。

在储蓄方面，作者提出我们应设定具体的储蓄目标，并根据自身收入的实际情况设定合理的储蓄比例，既保证了日常生活所需，又确保了资金的积累。同时，储蓄的时间性也十分重要，我们需要根据个人的生活阶段和需求，合理规划储蓄的时间周期。这样既能保证资金的安全，又能获得一定的收益。

在谈及保险的部分，作者强调了保险在个人理财中的重要性。保险既是我们预防风险的工具，也是我们理财规划的一部分。我们需要根据自己的实际需求，选择适合自己的保险产品，而不是盲目跟风购买。

而在股票、基金、房产等投资领域，作者更是将SMART原则运用得淋漓尽致。他强调了投资目标的具体性和可衡量性，以及投资的可达成性和相关性，更强调了投资的时间性。投资并不是一夜暴富的手段，而是需要我们用心去经营，用时间去积累的过程。

此外，作者还特别强调了理财的持续性，这也是我个人非常认同的一点。理财不是一时的行为，而是一种生活习惯，需要我们长期坚持。只有这样，我们才能真正实现财富的增长和财务的自由。

但同时，我们也要注意到，理财并不能完全以金钱的多少来衡量。理财的最终目标是提高我们的生活质量，让我们的生活更加美好。因此，我们在追求财富的同时，也不能忽视对生活的热爱和追求。

总的来说，《活用理财金三角》这本书以其独特的视角和深刻的洞察力，为我们展示了一个全方位的理财世界。它不仅是一本理财的教科书，更是一本生活的哲学书，值得我们每一个人去阅读和体味。

《活用理财金三角》 方士维

《活用理财金三角》方士维