《大额保单操作实务》曾祥霞

学无止境 · 发表于 2022-12-24 22:02

书名：大额保单操作实务
作者：曾祥霞
分类：保险理财
ISBN：9787519704933

内容简介

本书内容涵盖什么是“大额保单、大额保单与债务隔离、大额保单与婚姻、大额保单与传承、大额保单与税收筹划、大额保单与高端医疗、大额保单与私人信托、境外大额保单、大额保单综合案例分析等。

作者简介

曾祥霞，法学学士、在读公共管理硕士(MPA)、中国私人银行家俱乐部(ChPBCLUB)创始人&理事长，拥有13年财富管理经验，持有CPB、AFP专业证书。曾祥霞拥有十三年金融从业经验，累计为一百多个高净值客户家庭设计涵盖大额保单、资产管理、信托及PE的综合财富管理方案，累计管理客户资产规模超十亿元。长期被聘为《私人财富》、《财富管理》、《财智生活》等杂志特约撰稿人，累计发表专业研究文章数十篇。多年来，曾祥霞始终专注于围绕高净值客户在财富管理、财富保全以及财富传承的需求，结合法律、税务及离岸金融相关服务，为客户量身定制包括资产管理、法律服务、税务筹划、保险规划、家族信托等服务在内的综合财等

学无止境 · 发表于 2024-8-29 15:44

《大额保单操作实务》一书由曾祥霞著作，旨在为读者提供关于大额保单操作的全面指导。曾祥霞，拥有法学学士及公共管理硕士学位，是财富管理领域的资深人士，凭借其丰富的经验和专业知识，撰写此书以帮助业内人士和高净值客户家庭更好地理解大额保单的操作流程和相关法律知识。下面将就该书的精彩部分进行点评：

1. 大额保单定义及功能：书中对大额保单进行了明确的定义，阐释了其在现代财富管理中的作用，包括债务隔离、财富传承、税收筹划等关键功能。

2. 债务隔离机制：探讨了大额保单如何在法律框架内实现债务隔离，保护投保人的资产不受债务影响，为高净值个人提供了有效的风险防范策略。

3. 财富传承策略：详细分析了大额保单在家族财富传承中的运用，如何通过合理的保单设计，确保财富的顺利传承，减少遗产税负担，避免遗产纠纷。

4. 税收筹划技巧：解释了大额保单在税收筹划中的优势和技巧，如何在遵守税法的前提下，通过合理的保单配置降低税负，优化财务状况。

5. 高端医疗服务：讨论了大额保单如何与高端医疗服务结合，为保险持有人提供更优质的医疗保障，增强保单的吸引力和实用性。

6. 私人信托结合：分析了大额保单与私人信托的结合运用，如何通过信托工具提升保单的隐私性和灵活性，满足高净值个体的特殊需求。

7. 境外保单策略：探讨了境外大额保单的运作机制及其在全球化资产配置中的作用，为有跨境财富管理需求的客户提供了实用的指导。

8. 案例综合分析：通过具体的案例分析，将理论与实践相结合，帮助读者更加深入地理解大额保单操作的各个环节，提升实务操作能力。

总之，《大额保单操作实务》一书以其全面的内容覆盖、深入浅出的案例分析和实操性强的特点，成为了金融从业者和高净值客户不可或缺的参考书籍。曾祥霞的专业背景和丰富经验使得本书的内容具有很高的权威性和实用价值，特别在大额保单与债务隔离、财富传承策略、税收筹划技巧等方面的深入讨论，更是显示了作者对财富管理领域的深刻洞察。

《大额保单操作实务》 曾祥霞

《大额保单操作实务》曾祥霞