《高净值人士投资指南》潘添礼

学无止境 · 发表于 2022-12-24 20:09

书名：高净值人士投资指南
作者：潘添礼
分类：投资理财
ISBN：9787521713657

内容简介

一本针对高净值人士的资产配置指南。美国对高净值人士的一般定义为拥有100万美元以上资产且可投资资产在10万～100万美元以上的投资者。国内一二线城市拥有一套住房及60万～600万元人民币的投资者已具有相当规模，这类人群也是被银行等金融机构服务不足的群体。低于这一资产量级，投资能力有限；高于这一资产量级，可以得到私人银行、家族办公室等专业机构的服务。而本书所指的高净值人群大部分为自行投资理财者。这本书为以上投资者详细列举和介绍了适合他们投资的资产类别和主要金融产品，不仅为投资者阐释了宏观经济趋势，更为其提供了如何进行资产配置的具体策略，并指出了一些常规的、投资者容易忽略、不易察觉的投资陷阱。

作者简介

[新加坡] 潘添礼

拥有超过25年金融市场从业经验，曾在新加坡政府投资公司（GIC）工作16年，主管外汇、货币市场及大宗商品，也曾在一家大型对冲基金担任高级基金经理。此后，在澳新银行上海分行担任中国环球金融市场部总经理。

近年，潘添礼除了担任投资经理，也是专业投资顾问和培训师，任教过的机构包括新加坡交易所、财富管理学院以及多家银行和金融机构。他同时也在新加坡管理大学担任兼职讲师，专授金融学。

他之前出版了《性格与投资：构建自我驱动的投资组合》，得到各方的赞誉，更在《解码财商》主持过节目。

潘添礼拥有新加坡国立大学理学学士学位，也是特许金融分析师（CFA），并担任过三年新加坡特许金融分析师协会的董事总经理。

学无止境 · 发表于 2024-9-1 14:34

《高净值人士投资指南》这本书是一部专为拥有一定资产的人士所编写的资产配置指南，旨在为读者提供财富增值的实用建议和策略。作者潘添礼通过深入浅出的方式，阐述了高净值个人投资者在投资过程中需要注意的各种问题，并特别分析了那些不易被察觉的投资陷阱。该书的出版的主要宗旨是帮助这类人士透视不同资产类别和金融产品的底层逻辑，实现有效的资产配置。

以下是对该书的一些精彩部分进行的点评：

1. 实践价值：
- 书中提出的资产配置方案贴近实际操作，内容通俗易懂，适合没有专业投资背景的高净值人士。
- 针对可能发生的投资失误提供了预警，有助于投资者规避风险。

2. 案例分析：
- 通过对成功与失败的投资案例进行剖析，加深读者对理论的理解和应用能力。

3. 策略建议：
- 针对不同市场环境，书中提供了灵活多变的投资策略建议，助力读者应对市场波动。
- 对于复杂金融产品，作者进行了细致解读，帮助读者识别和选择适合自己的投资工具。

4. 财富管理：
- 不仅仅是投资策略，还涉及了财富管理的其他方面，如税务规划、遗产规划等，为资产全方位增值提供指导。

5. 性能评估：
- 介绍了如何对投资组合进行定期的性能评估和必要的调整。

6. 知识拓展：
- 提供了关于金融市场的基础知识，便于新手投资者快速入门。

7. 心理建议：
- 探讨了投资心理学的相关内容，帮助投资者认识和管理自己的投资行为和心态。

8. 税务法律：
- 讨论了与投资相关的税务和法律问题，教育投资者如何合法避税，实现税收优化。

综上所述，《高净值人士投资指南》不仅提供了实操性的投资策略和财富管理知识，还涵盖了投资心理学、税务法律等多个维度，使其成为了一个全面的投资和财富增值指南。该书适合那些寻求理解和进入投资世界的高净值人士，尤其对于那些需要规避投资陷阱、优化投资组合的读者而言，具有重要的参考价值。

《高净值人士投资指南》 潘添礼

《高净值人士投资指南》潘添礼